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Edición testing    24 de agosto de 2019

Tipos de interés

Bancos centrales

Los miembros del Consejo de Gobierno trabajan en un sistema escalonado para mitigar los efectos de los tipos negativos en la banca.

Las actas de la reunión del Banco Central Europeo (BCE) del 25 de julio han mostrado que los hombres de Mario Draghi son receptivos a un programa de estímulo que podría incluir tanto recortes en los tipos de interés como nuevas compras de activos.

Renta Fija

“El riesgo de tipo de interés que conllevan estos bonos es enorme”, avisa Bianco Research.

El mercado de bonos con rentabilidades negativas no ha parado de crecer desde que comenzó el año y supera ya la cifra de los 16 billones de dólares, convirtiéndose en el ‘nuevo normal’ de los mercados de deuda. No obstante, los expertos avisan de que este escenario puede conllevar sorpresas desagradables a los inversores si se produce un cambio de vientos.

Macroeconomía

El IPC de la eurozona cayó tres décimas en su tasa interanual hasta situarse en el 1%, la más baja desde noviembre de 2016.

La inflación de la eurozona cayó tres décimas en su tasa interanual hasta situarse en el 1,0%, según las cifras adelantadas publicadas hoy por Eurostat. Se trata de la cifra más baja desde noviembre de 2016, lo que parece abrir la puerta a que el Banco Central Europeo (BCE) ponga en marcha nuevos recortes de tipos y estímulos económicos.

Renta Fija

La rentabilidad del bono a 30 años de EEUU se acerca a los mínimos históricos que marcó durante el referéndum del Brexit.

El miedo a un frenazo de la economía mundial por la guerra comercial entre EEUU y China y las expectativas de unas políticas ultraexpansivas de los bancos centrales han empujado el rendimiento de los bonos soberanos de los mercados desarrollados a niveles nunca vistos. Mientras en EEUU la rentabilidad del bono a 30 años se acerca a los mínimos de la votación del Brexit, en Alemania la curva de rentabilidad por completo se sitúa ya en terreno negativo.

Guerra comercial

Aumenta la presión para que la Reserva Federal sea más agresivo en su próxima reunión.

La política monetaria internacional se ha convertido en un sálvese quien pueda ante la escalada de la guerra comercial entre China y EEUU. Esta semana, y con apenas unas horas de diferencia, tres bancos centrales asiáticos sorprendieron al mercado con sendos recortes de tipos de interés, aumentando aún más la presión sobre la Reserva Federal para que actúe en septiembre.

Hipotecas

Los españoles pagan de media un interés del 2,11% por sus hipotecas, por encima de lo que pagan italianos, franceses, alemanes o portugueses.

Hace casi dos años que las hipotecas a tipo fijo se volvieron virales de la mano de dos economistas pasados de rosca, y lo cierto es que su consejo parece haber calado. En un entorno de tipos ultrabajos que ha venido para quedarse, los préstamos a tipo fijo son cada vez más populares en España y suponen un tercio de los que se firman. Si se suman aquellos a tipo variable pero que incluyen una cuota fija durante los primeros años, la cifra asciende a casi dos de cada tres nuevas hipotecas en España.

Bancos centrales

La institución recorta las previsiones de crecimiento económico para 2019 y 2020, hasta un 1,3% en ambos casos.

El Banco de Inglaterra ha decidido de forma unánime mantener los tipos de interés en el 0,75%, así como no introducir variaciones en sus medidas no convencionales de estímulo monetario, si bien ha advertido de que la evolución de la tasa dependerá del impacto y los términos del Brexit, en principio fijado para el 31 de octubre.

Banca

Los bancos del Ibex 35 ingresaron 11.051 millones de euros en comisiones en la primera mitad del año, por debajo de los 11.069,7 millones del año pasado.

La banca española encontró un filón en los ingresos por comisiones que sirvió para compensar la caída de márgenes debido al escenario de bajos –y negativos- tipos de interés del Banco Central Europeo (BCE). Sin embargo, si bien la ‘gallina de los huevos de oro’ no se ha agotado del todo, sí da muestras de que ya alcanzó su tope, en un momento en que todo parece indicar que los hombres de Draghi preparan un nuevo recorte de tipos.

Hipotecas

Las hipotecas de 120.000 euros a 20 años con un diferencial de euríbor más 1% a las que les toque revisión se abaratarán unos 64,88 euros en su cuota anual.

El euríbor, el índice al que se encuentran referenciadas la mayoría de las hipotecas españolas, cierra el mes de julio en un nuevo mínimo histórico del -0,283%, encadenando cinco meses a la baja y más de tres años en negativo.

Tipos negativos

“Tiene que ser una situación general del mercado para que en términos competitivos se pueda producir”, aclara el consejero delegado del Sabadell, Jaime Guardiola.

Si la semana pasada Banco Santander avisaba de que comenzará a cobrar por los depósitos de las empresas si el Banco Central Europeo (BCE) continúa bajando tipos, hoy han sido Banco Sabadell y CaixaBank, de bocas de sus respectivos consejeros delegados, Jaime Guardiola y Gonzalo Gortázar, los que han incidido en esta idea.

Bancos centrales

El BCE implanta un objetivo de inflación “simétrico” y estudiará medidas para paliar los efectos de los tipos negativos en la banca.

En su reunión de hoy, el Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo (BCE) ha decidido de momento mantener los tipos de interés, aunque allanando el camino para después del verano acometer futuros recortes y nuevas compras de activos. No obstante, durante su comparecencia, el presidente Mario Draghi ha aclarado que en la cita de hoy no se ha discutido ningún recorte y que, de cara al futuro, la institución estudiará medidas para “paliar” los efectos que los tipos negativos tienen sobre los márgenes de la banca.

Bancos centrales

Los expertos esperan que el BCE prepare el terreno para nuevos recortes de tipos en septiembre, con medidas paliativas para la banca.

El Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo (BCE) celebra hoy una reunión de política monetaria en la que se espera que la institución deje todo preparado para un nuevo recorte de tipos en septiembre, en el que se ahondaría en el tipo de depósito negativo. Esta situación podría añadir más presión sobre unos bancos que se han lamentado amargamente de la situación, por lo que cada vez más los expertos esperan que los hombres de Draghi introduzcan alguna medida paliativa.

El valor del día

Las acciones de Bankia regresan al rojo tras el rebote de ayer a la espera de que el banco publique sus resultados del segundo trimestre el próximo lunes.

Tras las fuertes subidas registradas ayer, las acciones de Bankia vuelven hoy a teñirse de rojo en la jornada previa a la reunión del Banco Central Europeo (BCE), en la que se espera que Draghi allane el camino a nuevas bajadas de tipos. El banco que preside José Ignacio Goirigolzarri publicará sus resultados del segundo trimestre el próximo lunes.

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Tipos de interés

Algunos bancos locales suizos están comenzando a pagar intereses a clientes a los que prestan dinero.

El experimento de Suiza con los tipos de interés negativos comienza a dejarse notar en el mercado hipotecario, según publica Bloomberg, que se hace eco de que algunas entidades locales del país están comenzando efectivamente a pagar a los clientes por prestarles dinero.