El BCE apuesta por realizar inspecciones “intrusivas pero proporcionadas” a los bancos

El Banco Central Europeo (BCE) publica hoy una guía para inspecciones in situ e investigaciones de modelos internos una vez finalizada la consulta pública, según ha anunciado hoy la institución que preside Mario Draghi, que recuerda que las inspecciones son una herramienta fundamental de la supervisión bancaria a escala mundial.

El objetivo de la guía, elaborada en estrecha cooperación con las autoridades nacionales competentes –en el caso español el Banco de España-, es explicar la forma en la que la Supervisión Bancaria del BCE lleva a cabo las inspecciones y ofrecer un documento útil para las entidades sujetas a tales exámenes. Con la publicación de esta guía, el BCE aumenta la transparencia hacia el sector.

Las inspecciones de las entidades de crédito se realizan a fin de analizar “exhaustivamente” los diferentes riesgos, sistemas de control interno, modelos de negocio o gobernanza. Las inspecciones tienen un alcance y un calendario predefinidos, y se efectúan en las oficinas de la entidad inspeccionada o de una persona jurídica relacionada. “Las inspecciones deben ser intrusivas pero respetar al mismo tiempo el principio de proporcionalidad, y su finalidad es ofrecer una imagen precisa de la situación de la entidad en cuestión, que incluya un análisis prospectivo”, señala el BCE.

La guía presenta el marco general en el que se desarrollan las inspecciones, describe sus diferentes fases y establece los principios que las entidades y los equipos de inspección han de observar durante su curso. La guía puede consultarse en el sitio web de supervisión bancaria del BCE junto con los comentarios enviados por los interesados durante la consulta pública y una explicación sobre el modo en que se han tenido en cuenta.

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