El total del grupo obtuvo un beneficio atribuido de 2.642 millones de euros, un 0,9% más que en 2014. BBVA obtuvo en España un beneficio de 554 millones de euros, un aumento de 600 millones frente a las ligeras pérdidas registradas el año pasado, gracias a un incremento en las ganancias de la actividad bancaria que vino acompañado por una reducción de las pérdidas por la exposición al ‘ladrillo’.
En este sentido, la actividad inmobiliaria redujo en un 45,4% sus pérdidas, hasta unos números rojos de 492 millones de euros, gracias a las plusvalías y los menores saneamientos. La exposición al sector promotor se redujo en un 9,6%.
Por su parte, la actividad puramente bancaria en España se vio beneficiada por la incorporación de CatalunyaCaixa y alcanzó un beneficio de 1.046 millones de euros, un aumento del 21,9% respecto al ejercicio anterior. La tasa de mora ascendió al 6,6%, un 5,8% excluyendo a la nueva filial catalana, con una tasa de cobertura del 44%.
En lo que se refiere al total del grupo, BBVA registró un beneficio de 2.642 millones de euros en el ejercicio 2015, un ligero incremento de un 0,9% respecto a las ganancias del ejercicio anterior, según ha anunciado hoy el grupo, que destaca que sin el efecto de las divisas, el aumento habría sido del 4,4%.
El margen de intereses ascendió a 16.426 millones de euros, un incremento de un 8,7% respecto a 2014 a pesar del escenario de bajos tipos de interés, mientras que el margen bruto marcó 23.680 millones de euros, un aumento del 10,9%. El margen neto ascendió un 9,2% hasta los 11.363 millones.
Los costes crecieron un 12,5% debido a las operaciones corporativas realizadas. En estas se incluyen la venta de la participación total del grupo en CIFH y del 6,34% de CNBC, el ‘badwill’ generado por la incorporación de CatalunyaCaixa y el efecto de la puesta a valor razonable de la participación inicial del 25,01% que BBVA poseía en el banco turco Garanti, que además se aumentó en otro 14,89%.
En cuanto a la calidad del crédito, la mora del grupo cerró el año en el 5,4%, frente al 5,8% de 2014, con una tasa de cobertura que ascendió al 74%. En términos de solvencia, la ratio CET1 ‘phased in’ ascendió al 12,1%, mientras que la ‘fully loaded’, que anticipa los requisitos regulatorios de 2019, alcanzó el 10,3%, un incremento de 57 puntos básicos.
