La inversión crediticia neta de Kutxabank experimentó una caída del 4,9% hasta llegar a los 43.467 millones de euros. Kutxabank ha cerrado 2014 con un beneficio neto consolidado de 150,3 millones de euros, un 38,8% más que el alcanzado en el ejercicio anterior, según ha comunicado hoy el banco de las cajas vascas. A estos resultados contribuyó positivamente CajaSur con 11,9 millones de euros.
La entidad señala que a pesar de estos factores penalizadores, el ejercicio 2014 ha supuesto un año de inflexión, con una clara tendencia al alza de la actividad del sector comercial, una reactivación en la demanda de crédito y una mejora de los ratios de morosidad.
La inversión crediticia neta de Kutxabank experimentó una caída del 4,9% hasta llegar a los 43.467 millones de euros, por el progresivo desapalancamiento del sistema. En el caso de la morosidad, la entrada de activos dudosos ha caído en un 50,3% hasta dejar la tasa de mora en el 10,68%, por debajo de la media del sistema financiero (12,51%). Exceptuando el riesgo promotor se situó en el 5,7%.
La gestión de los activos inmobiliarios ha experimentado, al cierre del pasado ejercicio, un incremento del 28% en la venta de inmuebles. En diciembre de 2014 Kutxabank firmó un acuerdo con la empresa Lone Star para la venta de 930 millones de euros de activos inmobiliarios, lo que supondrá una reducción de casi la mitad de los activos adjudicados y existencias inmobiliarias del grupo. No obstante, y debido a que el acuerdo está sujeto a una serie de condiciones suspensivas, la importante reducción de este tipo de activos quedará reflejada en balance durante el primer semestre de 2015.
Kutxabank destinará un total de 45,09 millones de euros a BBK, Kutxa y Vital, para la gestión de sus Obras Sociales. El dividendo se sitúa de nuevo en el 30% del resultado anual neto consolidado y cumple con las recomendaciones realizadas por el BCE en materia de distribución de beneficios.
En cuanto a la solvencia, el core capital ‘phased in’ se situó en 2014 en el 12,7% (12,5% en su versión ‘fully loaded’), y el coeficiente de solvencia total, en el 13,1%.
