Barrio rico-barrio pobre: ¿dónde cuesta más esfuerzo financiero comprar una casa?

Una familia del distrito Moncloa-Aravaca en Madridd necesita dedicar el 33,4% de sus ingresos brutos anuales para pagar el primer año de hipoteca, tres veces más que un hogar del Puente Vallecas(10,9%). “El ajuste de precios realizado durante la crisis y la corrección de las condiciones financieras respecto a los años de boom han derivado en una significativa reducción del esfuerzo financiero bruto para la compra de una vivienda, según Tinsa. La tasadora inmobiliaria afirma que “el porcentaje de ingresos anuales necesarios para pagar el primer año de la hipoteca se sitúa actualmente en un 23% como media en España, frente al 33% de 2007. Es decir, se ha reducido casi un 30%”.

Pero ¿quién tiene que hacer un mayor esfuerzo financiero para comprarse una casa: un vecino de Puente de Vallecas, uno de los distritos con menor nivel adquisitivo y mayores niveles de paro de Madrid, o un vecino del barrio de Salamanca, una de las zonas “nobles” de la capital? . ”La lógica, según señalan los expertos de Tinsa, invita a señalar al primero, pero los datos indican lo contrario, por lo menos según las estadísticas recogidas por esta compañía correspondientes al segundo trimestre de 2015.

Tinsa asegura que “mientras que un vecino de Puente de Vallecas tiene que destinar un 10,9% de los ingresos familiares brutos anuales para pagar el primer año de hipoteca de una vivienda en su zona, un habitante del barrio de Moncloa-Aravaca necesita destinar un 33,4%.

La razón que explica esta situación, a juicio de la tasadora, es que, proporcionalmente, el precio medio de la vivienda en Puente de Vallecas ha caído mucho más en la crisis que en el barrio de Salamanca. Y los salarios se han reducido en menor proporción. “Si un habitante de Puente de Vallecas no sale de su zona para comprar una vivienda, el esfuerzo financiero que deberá asumir (hablamos de una media) será menor que el de un vecino del distrito de Salamanca en la misma situación”, aseguran.

Hacen notar desde Tinsa que “el recorte sufrido en la vivienda desde máximos en los distritos “ricos” como Salamanca y Moncloa ha sido del 32% y 46% respectivamente, frente al vertiginoso descenso del 66% y el 63% en Puente de Vallecas y Villaverde, donde las tasas de paro son mucho mayores. Una vivienda media en el distrito de Salamanca (el de mayor precio) es 4,7 veces más cara que en Puente de Vallecas (el más barato).

Mayor poder adquisitivo

Pero en la actualidad quien se aventura a comprar una casa no sólo tiene hacer un menor esfuerzo financiero que antes de la crisis sino que los expertos del sector constatan que se producido “un claro incremento en el poder adquisitivo del potencial comprador así como una importante reducción en sus necesidades de financiación”.

Por lo menos esto se desprende del informe que presentó hace unos días Planner Exhibitions, empresa promotora de las ferias inmobiliarias SIMA, y ST Sociedad de Tasación.

Así, y con respecto a 2011, se dobla el porcentaje de compradores que no precisan financiación alguna al tiempo que se reduce en casi 37 puntos porcentuales quienes necesitan más del 80%. Como consecuencia de lo anterior, los tramos de financiaciones “viables” (menos del 50% y entre 50-80%) copan el 70% del total en 2015, cuando era poco más de la mitad en 2011.

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