Las ‘hipotecas basura’ podrían volver a poner en jaque a buena parte de la banca europea. El primer síntoma de la enfermedad lo ha sufrido el Commerzbank, segundo banco alemán por activos, que deberá pagar 20.000 euros a un hedge fund de Nueva York, el QVT, por unos cupones relacionados con un negocio de hipotecas del banco alemán que no fueron pagados en su día, según la sentencia anunciada por un tribunal de Francfort.
Según varios expertos, a pesar de la pequeña cantidad a pagar, esta sentencia podría suponer la mariposa que genera el huracán. Porque a raíz del fallo favorable a los especuladores financieros, estos podrían comenzar a denunciar a la misma u otras entidades por el mismo motivo (no pagar los dividendos supuestamente establecidos en los contratos).
La unidad de negocio que utilizó el Commerzbank para gestionar estos cupones ha sido Eurohypo AG, que junto a otras dos unidades, Commerzbank Europe y Deutsche Schiffsbank, han sido hoy puestas bajo revisión por la agencia de calificación estadounidense Moody´s, cuyo mayor accionista es por cierto el magnate Warren Buffet.
Esta anuncio por parte de Moody´s ha coincidido además con las informaciones que esta mañana se han cruzado los operadores de los mercados sobre la posibilidad de que algún banco europeo de gran tamaño se enfrente a un grave problema de liquidez a corto plazo. Los rumores se han desatado como consecuencia de las operaciones realizadas ayer en la financiación de emergencia que concede el BCE a las instituciones bancarias.
El depósito de emergencia del BCE prestó este miércoles 15.801 millones de euros a un tipo de interés del 1,75%. Esta cifra no se alcanzaba desde junio 2009, que fue cuando la institución que preside Jean-Claude Trichet tuvo que inyectar liquidez a doce meses en los mercados. Esta concesión ha sido la mayor registrada en los últimos 19 meses.
Aunque debido al tipo de interés del préstamo, existen voces en los mercados que apuntan a uno de los grandes bancos de la región como el prestatario. De momento se desconoce, no obstante, quién o quiénes han requerido este dinero, dado que el BCE no ha querido facilitar esta información todavía.
Algunos de estos operadores señalan que esta cifra puede responder a que uno de los grandes bancos de la zona del euro no adquirió la suficiente liquidez en la subasta que el BCE celebró el pasado martes, o incluso a un problema contable.
La situación del Commerzbank y otros grandes bancos puede verse dificultada por un incremento de sus costes de financiación mientras se especula con la posibilidad de que los tenedores privados de bonos tengan que participar en futuros rescates financieros como el que recibió Irlanda el pasado mes de noviembre, cuando anunció que su sistema bancaria se encontraba en quiebra.
La primera víctima de esta incertidumbre tuvo lugar hace unas semanas en Dinamarca. El Amagerbanken, el décimo banco danés que cae en manos del Estado por los efectos de la crisis financiera del 2008 y el 2009, dijo en un comunicado que las amortizaciones del cuarto trimestre habían eliminado su patrimonio neto.
A pesar de todas estas noticias y rumores, las acciones del Commerzbank registraban poco antes del cierre de mercado ganancias de un 1,61%, en comparación al Deutsche Bank, que perdía un 1,76%. Otro de los bancos europeos que más ganaba era ING, con unas ganancias de 1,54%.
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