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Edición testing    30 de septiembre de 2020

Fondos de inversión

Fondos de inversión

La rentabilidad de los fondos de inversión fue prácticamente plana el mes pasado con un 0,01%.

El patrimonio de la inversión colectiva (Fondos y Sociedades) presenta un crecimiento de 13.375 millones de euros en 2018, situándose en 480.634 millones, lo que supone un aumento del 3,5% con respecto a diciembre de 2017, según los últimos datos publicados por Inverco. El número de cuentas de partícipes se situó en los 14.004.582, lo que supone 1.030.449 cuentas más que a finales del año anterior.

Inversión

El patrimonio total invertido ascendía a 87.646 millones a cierre de junio, según VDOS.

El patrimonio de negocio institucional de IIC (Instituciones de Inversión Colectiva) nacionales invertidos en otras IIC aumentó durante el primer semestre del año en 2.475 millones, un 2,91 % que sitúan al patrimonio total invertido en 87.646 millones a cierre de junio, de los que 7.188 corresponden a IIC internas y 79.614 millones a IICs de terceros, según datos de VDOS.

Internacionales

Apostar por fondos internacionales habría supuesto un incremento de capital del 118% en los últimos 10 años, frente a una pérdida del 15% en la Bolsa española.

Solo el 23% de los fondos que los españoles eligen para depositar sus ahorros son fondos que invierten en el extranjero, lo que quiere decir que el 77% de las inversiones españolas se quedan en nuestro país, principalmente en compañías del Ibex 35.

Análisis: fondos de gestión pasiva

Los fondos que replican índices acumulan en el año unos reembolsos netos de 2.230 millones de euros, la cifra más abultada de entre las diferentes categorías.

Los fondos de inversión que replican índices están de capa caída. Llevan perdiendo patrimonio y partícipes mes a mes desde diciembre de 2017. ¿Justifican sus resultados la actitud de los ahorradores? En conjunto estos fondos acumulan una rentabilidad negativa en lo que va año del 0,35%. No es un buen dato, pero ni mucho menos el peor. Solo cinco categorías de fondos han acabado en positivo, y del resto, la de estos productos es la que menos pierde.

Inversores

La aversión al riesgo, el tiempo, las comisiones e incluso la fiscalidad son algunos detalles importantes si queremos lograr rentabilidad con nuestros ahorros.

La mayor parte de los inversores se fijan en la rentabilidad de un producto antes de contratarlo. Sin embargo, existen otros factores que debemos tener en cuenta a la hora de elegir el destino de nuestros ahorros. La aversión al riesgo, el tiempo, las comisiones e incluso la fiscalidad son factores que a primera vista no parecen muy relevantes, pero jugarán un papel clave a la hora de establecer el retorno definitivo de una inversión, tal y como señalan los expertos de imdi funds, plataforma de asesoramiento digital española del Grupo CIMD.

Vivienda

Fomento quiere que, a cambio, esos pisos se pongan en alquiler a precios inferiores a los del mercado.

José Luis Ábalos ha confirmado este jueves, en un desayuno con la prensa, que su gabinete se plantea otorgar ayudas públicas a grandes tenedores de vivienda como bancos y fondos de inversión si estas entidades se comprometen a arrendar los pisos a precios por debajo del mercado.

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Hay que conocer bien las diferencias para tomar la decisión más acertada que se adapta a nuestro perfil personal y a nuestras expectativas.

A medida que vamos cumpliendo años miramos al futuro con intención de garantizarnos unos ingresos dignos después de nuestra jubilación para poder disfrutar esos años de forma razonablemente desahogada. Decidimos entonces comenzar a ahorrar para ese momento, muy a menudo eligiendo entre estos dos productos, pero hay que conocer bien las diferencias entre planes de pensiones y fondos de inversión para tomar la decisión más acertada que se adapta a nuestro perfil personal y a nuestras expectativas.

Guerra comercial

Las tensiones comerciales entre EEUU y China son un factor clave para elegir un fondo de inversión.

Esta es la continuación de este artículo.

A la hora de elegir un fondo de inversión en el que invertir es importante tener en cuenta en el actual contexto las tensiones comerciales entre EEUU y China y su efecto en los diferentes mercados y activos.

Guerra comercial

Las gestoras de fondos analizan los activos más beneficiados, y los más perjudicados, por el conflicto.

Donald Trump no defrauda a su público. Sus decisiones y actitudes no dejan impasible a nadie, y mucho menos a los mercados financieros. En este momento su cruzada es contra el poderío chino, lo que ha derivado en una amenaza de guerra comercial entre ambos países a golpe de aranceles. El enfrentamiento va escalando en intensidad conforme pasa el tiempo en una especie de ‘y tu más’, que mantiene en vilo a los inversores. Ya han perdido la cuenta de los paquetes de aranceles que se encuentran en este momento en vilo.

Ahorro familias

Los depósitos registran por primera vez desde 2012 un ligero repunte mientras cae la inversión directa.

Los fondos de inversión siguen ganando terrero en el ahorro familiar y en el primer trimestre del año han alcanzado el 15% del total, el mayor porcentaje de toda la serie histórica. Desde el año 2012, el peso de los fondos ha ido aumentando desde el 6,6% hasta el 15% actual, según los datos publicados por Inverco correspondientes al primer trimestre del año. No obstante, los depósitos siguen reinando con un 39,9% del total y registran el primer aumento (una décima) en siete años.

Gestoras

Sus productos se podrán contratar a través de la plataforma europea Allfunds.

Mutuactivos ha anunciado que se ha convertido en la primera gestora española de fondos de inversión en ofrecer sus productos en cuentas ómnibus: “Se trata de un servicio pionero y diferencial en la industria de fondos de inversión española, fruto del desarrollo tecnológico de ambas entidades”, explican desde la gestora.

Confianza del inversor

La confianza del inversor español encadena siete trimestres consecutivos en positivo, según el índice que elabora JP Morgan Asset Management.

La confianza del inversor español consolida la tendencia optimista manifestada durante los últimos meses y se consolida en positivo en el segundo trimestre de 2018. De acuerdo con los resultados de la encuesta que elabora trimestralmente JP Morgan Asset Management, el índice se sitúa en 2,49 puntos, frente a 3,10 puntos registrados en el trimestre anterior.

Bancos europeos

Un estudio de Goldman Sachs muestra que los fondos han reducido su exposición a los bancos de Europa en los últimos 12 meses.

Los fondos de inversión que invierten en Europa abandonan a los bancos de la región al tiempo que apuestan cada vez por sectores como la tecnología, que prometen un mayor potencial de crecimiento.

Rentabilidad

El patrimonio crece en 14.165 millones, lo que supone un aumento del 3,1% respecto a diciembre de 2017.

La rentabilidad de los fondos de inversión terminó el primer semestre con un ajuste del 0,75% tras cerrar junio con un rendimiento negativo del 0,08%, según los últimos datos publicados por Inverco. En junio destacaron los fondos de renta variable nacional, con una revalorización del 1,1%, obteniendo la mayor rentabilidad del mes. Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.

Gestoras

Los bancos mandan en el mercado de fondos de inversión. Acaparan el 77,8% del patrimonio, pero su peso se está reduciendo

El patrimonio en fondos sumaba a finales de mayo 274.229 millones de euros, la inmensa mayoría en manos de entidades bancarias; pero la cuota de mercado de los grupos independientes se está incrementando y suma ya el 10,46%, superando a las gestoras internacionales, aseguradoras y cooperativas de crédito.