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Edición testing    19 de octubre de 2019

Fondos de inversión

Vivienda

Fomento quiere que, a cambio, esos pisos se pongan en alquiler a precios inferiores a los del mercado.

José Luis Ábalos ha confirmado este jueves, en un desayuno con la prensa, que su gabinete se plantea otorgar ayudas públicas a grandes tenedores de vivienda como bancos y fondos de inversión si estas entidades se comprometen a arrendar los pisos a precios por debajo del mercado.

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Hay que conocer bien las diferencias para tomar la decisión más acertada que se adapta a nuestro perfil personal y a nuestras expectativas.

A medida que vamos cumpliendo años miramos al futuro con intención de garantizarnos unos ingresos dignos después de nuestra jubilación para poder disfrutar esos años de forma razonablemente desahogada. Decidimos entonces comenzar a ahorrar para ese momento, muy a menudo eligiendo entre estos dos productos, pero hay que conocer bien las diferencias entre planes de pensiones y fondos de inversión para tomar la decisión más acertada que se adapta a nuestro perfil personal y a nuestras expectativas.

Guerra comercial

Las tensiones comerciales entre EEUU y China son un factor clave para elegir un fondo de inversión.

Esta es la continuación de este artículo.

A la hora de elegir un fondo de inversión en el que invertir es importante tener en cuenta en el actual contexto las tensiones comerciales entre EEUU y China y su efecto en los diferentes mercados y activos.

Guerra comercial

Las gestoras de fondos analizan los activos más beneficiados, y los más perjudicados, por el conflicto.

Donald Trump no defrauda a su público. Sus decisiones y actitudes no dejan impasible a nadie, y mucho menos a los mercados financieros. En este momento su cruzada es contra el poderío chino, lo que ha derivado en una amenaza de guerra comercial entre ambos países a golpe de aranceles. El enfrentamiento va escalando en intensidad conforme pasa el tiempo en una especie de ‘y tu más’, que mantiene en vilo a los inversores. Ya han perdido la cuenta de los paquetes de aranceles que se encuentran en este momento en vilo.

Ahorro familias

Los depósitos registran por primera vez desde 2012 un ligero repunte mientras cae la inversión directa.

Los fondos de inversión siguen ganando terrero en el ahorro familiar y en el primer trimestre del año han alcanzado el 15% del total, el mayor porcentaje de toda la serie histórica. Desde el año 2012, el peso de los fondos ha ido aumentando desde el 6,6% hasta el 15% actual, según los datos publicados por Inverco correspondientes al primer trimestre del año. No obstante, los depósitos siguen reinando con un 39,9% del total y registran el primer aumento (una décima) en siete años.

Gestoras

Sus productos se podrán contratar a través de la plataforma europea Allfunds.

Mutuactivos ha anunciado que se ha convertido en la primera gestora española de fondos de inversión en ofrecer sus productos en cuentas ómnibus: “Se trata de un servicio pionero y diferencial en la industria de fondos de inversión española, fruto del desarrollo tecnológico de ambas entidades”, explican desde la gestora.

Confianza del inversor

La confianza del inversor español encadena siete trimestres consecutivos en positivo, según el índice que elabora JP Morgan Asset Management.

La confianza del inversor español consolida la tendencia optimista manifestada durante los últimos meses y se consolida en positivo en el segundo trimestre de 2018. De acuerdo con los resultados de la encuesta que elabora trimestralmente JP Morgan Asset Management, el índice se sitúa en 2,49 puntos, frente a 3,10 puntos registrados en el trimestre anterior.

Bancos europeos

Un estudio de Goldman Sachs muestra que los fondos han reducido su exposición a los bancos de Europa en los últimos 12 meses.

Los fondos de inversión que invierten en Europa abandonan a los bancos de la región al tiempo que apuestan cada vez por sectores como la tecnología, que prometen un mayor potencial de crecimiento.

Rentabilidad

El patrimonio crece en 14.165 millones, lo que supone un aumento del 3,1% respecto a diciembre de 2017.

La rentabilidad de los fondos de inversión terminó el primer semestre con un ajuste del 0,75% tras cerrar junio con un rendimiento negativo del 0,08%, según los últimos datos publicados por Inverco. En junio destacaron los fondos de renta variable nacional, con una revalorización del 1,1%, obteniendo la mayor rentabilidad del mes. Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.

Gestoras

Los bancos mandan en el mercado de fondos de inversión. Acaparan el 77,8% del patrimonio, pero su peso se está reduciendo

El patrimonio en fondos sumaba a finales de mayo 274.229 millones de euros, la inmensa mayoría en manos de entidades bancarias; pero la cuota de mercado de los grupos independientes se está incrementando y suma ya el 10,46%, superando a las gestoras internacionales, aseguradoras y cooperativas de crédito.

Ahorro

La incertidumbre política en Italia afecto negativamente a las bolsas europeas y disparó las primas de riesgo de los países periféricos.

Los mercados financieros durante el mes de mayo se han visto afectados por la incertidumbre política en Italia con caídas en los principales índices bursátiles europeos y subidas en las primas de riesgo de los países europeos periféricos, en especial la prima de riesgo italiana que superó por primera vez en un año los 200 puntos básicos. En España, el Ibex cerró mayo con una caída superior al 5%. La prima de riesgo española también se vio afectada y cerró el mes en los 113 puntos básicos desde los 72 puntos del cierre de abril. Un escenario que afectó negativamente a los fondos de inversión.

Pensiones

Los fondos de pensiones que más se comercializan en España distribuyen de media sus carteras a partes iguales entre renta fija y renta variable.

Los fondos de pensiones que se comercializan en España se venden sin necesidad de realizar un test de idoneidad, a diferencia de lo que ocurre con otros productos financieros como las acciones o los fondos de inversión, lo que ha provocado que la mayoría de los partícipes contraten productos que no se adecúan a sus objetivos de inversión, según denuncia Feelcapital.

Cambio climático

Las gestoras de fondos se vuelcan con la lucha contra el cambio climático y plantean estrategias para descarbonizar las carteras. Pero el asunto es más complicado de lo que parece

Contaminar no está de moda, no es tendencia, y no está bien visto, muy a pesar del presidente de EEUU, Donald Trump. Sí que es una corriente generalizada luchar en pro del desarrollo sostenible; y un campo de batalla clave en esta guerra se encuentra en el ámbito medioambiental, y más concretamente en la lucha contra el cambio climático.

Fichajes

La gestora del Grupo Mutua Madrileña incorpora nuevos profesionales en las áreas de gestión de renta fija, renta variable y análisis y selección de activos.

El Grupo Mutua Madrileña ha dado un paso firme en su estrategia de desarrollo del negocio de gestión de activos, un objetivo contemplado en el Plan Estratégico 2018-2020 que acaba de poner en marcha la aseguradora. Los nuevos fichajes de Mutuactivos se suman a los realizados en los últimos meses para reforzar el equipo directivo.

Banca

SO:FIA, disponible desde hoy, permite conocer las rentabilidades de las inversiones realizadas y en qué estado se encuentran.

El Santander ha evolucionado su bróker online con el lanzamiento de ‘SO:FIA, Santander Orienta: Finanzas, Inversión y Ahorro’, una nueva plataforma agrupa fondos, planes y valores y permite ver la distribución de carteras de manera simple o agregada, incluyendo todos los productos de inversión. Además, revisa tanto la exposición sectorial, como por tipo de activo o geográfica, de toda la cartera o de un activo en particular.