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Ibercaja dispara un 151,7% su beneficio una vez dejados atrás los costes del ERE

Sede de Ibercaja
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Sede de Ibercaja (Foto: Jarke)

El banco aragonés alcanzó un beneficio de 56,8 millones de euros, un incremento de un 151,7% respecto al mismo período del año pasado.

martes 07 de mayo de 2019, 11:56h

Ibercaja obtuvo un beneficio neto de 56,8 millones de euros hasta marzo, un 151,7% más que en el mismo periodo de 2018, según ha anunciado hoy la entidad aragonesa, que explica este fuerte incremento por el dinamismo comercial de los últimos trimestres y a la ausencia de resultados extraordinarios negativos.

El margen de intereses se incrementó un 1,4% hasta 139,9 millones de euros como consecuencia de los mayores ingresos provenientes de la actividad minorista, que crecieron un 3,9% interanual (4 millones de euros).

Por su parte, las comisiones netas crecieron un 4,4% respecto al mismo periodo del año anterior, hasta los 93,8 millones de euros, impulsadas por los cobros asociados a la gestión de activos y los seguros (+11,8% interanual), que representan el 61% del total de ingresos por comisiones, mientras que las comisiones por servicios bancarios retrocedieron un 5,4%.

Así, los ingresos recurrentes (margen de intereses + comisiones) se cifran a cierre del primer trimestre de 2019 en 233,7 millones de euros, un 2,6% más que a final de marzo de 2018.

Los costes de explotación disminuyeron un 26,9% entre enero y marzo de 2019, comparado con el mismo periodo del año anterior, a consecuencia de la ausencia de gastos extraordinarios. El primer trimestre del año pasado esta rúbrica incluía 55,5 millones de euros de gastos extraordinarios correspondientes al expediente de regulación de empleo (ERE) acordado por Ibercaja con los sindicatos en mayo de 2017.

En cuanto a la calidad del activo, la entidad ha anunciado que el volumen de activos problemáticos brutos (dudosos más adjudicados) registró una caída del 26,3% (1.063 millones de euros) respecto al primer trimestre de 2018, ubicándose a final de marzo en 2.982 millones de euros. La tasa de mora bajó hasta el 6,7% (85 puntos básicos en el año) y el saldo de activos adjudicados se redujo en un 50% (774 millones de euros). La tasa de cobertura se sitúa en el 52,6%.

La generación de capital en el primer trimestre permitió que el coeficiente de solvencia CET 1 fully loaded avanzase 25 puntos básicos hasta situarse en el 10,8% a final de marzo. La ratio de capital total fully loaded alcanzó el 14,7%.

Luis Suárez

Periodista madrileño, ganándome la vida en ElBoletin.com desde 2007. Tras unos escarceos con la macroeconomía, tuve la suerte (es un decir) de desembarcar en la información de banca a tiempo de ser testigo de la crisis financiera internacional y la desaparición de las cajas de ahorros españolas. Siempre denunciando los abusos a clientes y empleados, esos grandes olvidados, ahora soy un converso de las finanzas.
¿Core Tier 1, "fully loaded", Basilea III? Música para mis oídos.

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