El banco bate las expectativas del mercado con un incremento del beneficio de un 1,7% en los nueve primeros meses del año hasta los 231 millones de euros. Banco Popular cerró los nueve primeros meses del año con un beneficio de 231 millones de euros, un 1,7% más que en el mismo período del año pasado y por encima de las expectativas del mercado, tras haber realizado provisiones por importe de 1.973 millones de euros. La entidad ha explicado en ese sentido que los 419 millones de euros de plusvalías obtenidos tras la venta del 51% de Bancopopular-ea Värde Partners se destinaron a provisiones.
El consejero delegado de Banco Popular, Francisco Gómez, ha destacado que tras estas cuentas el banco mantiene su previsión de beneficios para el año, situada en un margen de entre 300 y 350 millones de euros.
El margen de intereses alcanzó los 1.760 millones , una caída interanual del 3,8% debido al progresivo desapalancamiento de las grandes empresas en línea con el comportamiento de la economía española. Además, según ha señalado el consejero delegado, el margen de intereses del Popular es el que esta formado en mayor medida por la actividad recurrente y en menos por el carry trade con la deuda soberana, sólo un 12% del total. El margen bruto subió un 8,6% hasta los 3.020 millones, mientras que, por último, el margen de explotación se incrementó un 5,7% hasta los 1.603 millones.
En lo que se refiere al crédito, Gómez ha destacado que el crédito bruto a la clientela aumentó en 707 millones respecto al cierre de 2013 (+0,7%) hasta los 102.622 millones. Gracias a este incremento, la cuota del banco aumentó hasta el 7,42%, frente al 7,24% de hace un año.
Al mismo tiempo, la ratio de mora descendió en 54 puntos básicos en los nueve primeros meses del año hasta situarse en el 13,85%, tras acumular ya tres trimestres consecutivos de caídas. En lo que se refiere a la venta de inmuebles, el Popular se deshizo de activos por valor de 989 millones de euros.
Por último, el consejero delegado ha destacado que la ratio de capital de máxima calidad (CET1) alcanzó el 11,17%, un 10,44% fully loaded. En ese sentido, ha recordado que en los pasados test de estrés el banco contaba con un exceso de capital de 1.756 millones en el escenario adverso y de 2.485 millones en el escenario base.
